FINANCE & grants

Lo strumento permette di ampliare, ammodernare e ristrutturare le strutture turistico-alberghiere (inclusi gli alberghi diffusi), ma anche di realizzare o ammodernare stabilimenti balneari e approdi turistici, di creare strutture alberghiere ristrutturando immobili di pregio storico e architettonico.
L’intensità massima dell’aiuto calcolata sull’investimento ammissibile è pari al 35% per le medie imprese e al 45% per le piccole e micro imprese. 
L’aiuto consiste in un contributo in conto impianti determinato sul montante (cioè sul valore ad una determinata data) degli interessi di un finanziamento concesso da un istituto bancario. Le agevolazioni sono calcolate su un importo massimo finanziato di 4 milioni di euro per le medie imprese e 2 milioni per micro e piccole imprese, partendo da un investimento minimo di 30 mila euro. All’agevolazione sugli interessi si aggiunge un ulteriore contributo in conto impianti pari al 20% dell’investimento (fino ad un massimo di 800 mila euro per le medie imprese e 400 mila per le piccole e micro imprese). Le aziende che hanno conseguito il rating di legalità beneficiano di una ulteriore sovvenzione diretta.
Le domande devono essere presentate ad un confidi o ad una banca accreditata, la quale si occuperà, dopo le opportune verifiche, di concedere il finanziamento e di inviare poi la richiesta di ammissione alle agevolazioni.  

You can finance an Italian property through traditional mortgages from Italian or foreign banks, which typically require a 30-40% down payment and offer a Loan-to-Value (LTV) ratio of 60-70% for non-residents. Other options include using equity from your home country, personal funds or inheritance, or exploring alternatives like seller financing in specific cases. To navigate the process, consider using a mortgage broker who can help with the language barrier and find the best terms through their network of Italian banks.  

Con Fasano Real Estate, hai accesso a servizi di consulenza immobiliare professionale. Siamo qui per aiutarti a valutare le tue opzioni, comprendere il mercato e fare scelte informate. Il nostro obiettivo è rendere il tuo viaggio immobiliare il più semplice e gratificante possibile.

Mortgage tax is charged as a percentage of the value of the mortgage. If you’re buying somewhere as a primary residence (prima casa), the tax rate is 0.25%. If you’re buying an additional property (for example, a holiday home or buy-to-let), it’s 2%. The bank that provides your mortgage will withhold this tax directly.

Italian residents qualify for a tax credit of up to 19% of the mortgage interest paid each year, up to a maximum of €4,000.

Mortgage lenders in Italy require you to take out a building insurance premium to cover the cost of any damage to the structure of the property due to storms or flooding, for example. Contents insurance policies protect your valuables against theft or damage and are available for purchase as an optional extra. 

Italian banks have a range of eligibility criteria that determines whether you qualify for a mortgage. When assessing your finances, the bank requires you to prove that your current outgoings (for commitments such as existing debts) don’t add up to more than 40% of your monthly income.

In addition, your monthly repayments cannot exceed 35% of your monthly income. These lending rules offer some protection if the borrower’s circumstances change, reducing the risk of them defaulting on their mortgage.

Mortgage terms in Italy can last from five to 30 years, with 15- and 20-year terms being the most common. If you’ll be over the age of 70 at the time the loan is repaid, you may require a younger family member to act as a guarantor.